矽谷倒闭效应 欧洲金管会气炸 痛斥美国政府「无能」
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矽谷倒闭效应 欧洲金管会气炸 痛斥美国政府「无能」

2023-03-16 来源:中国时报浏览数:138 国际会展网

核心提示:多名欧洲的金融监管机构立法者对矽谷银行(SVB)倒闭事件的处理感到愤怒,痛斥「无能」,并称华盛顿自己撕毁了拉着欧洲制定超过10年的银行破产的应变规则,要别人都遵守,结果自己发生了就说这是例外,不算。此外,拜登政府声称不会动用纳税人的钱去纾困,英国欧洲监委说这简直就是个「笑话」,实际上成本还是由人民的税金去吸收。

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2023年3月13日,美国总统拜登在白宫就矽谷银行(SVB)和标志银行(Signature Bank)倒闭后的银行业危机发表讲话。(路透社)

多名欧洲的金融监管机构立法者对矽谷银行(SVB)倒闭事件的处理感到愤怒,痛斥「无能」,并称华盛顿自己撕毁了拉着欧洲制定超过10年的银行破产的应变规则,要别人都遵守,结果自己发生了就说这是例外,不算。此外,拜登政府声称不会动用纳税人的钱去纾困,英国欧洲监委说这简直就是个「笑话」,实际上成本还是由人民的税金去吸收。

据英国《财经时报》(Financial Times)一位欧元区高级官员描述了他们对美国当局「无能」感到震惊,尤其是在与美国人进行了长达十年半的「漫长而无聊的会议」之后,因为美国主张未来停止对任何银行纾困。

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欧洲的监管者对美国决定打破自己拉着大家建立的标准,迳行援引「系统性风险」为矽谷银行客户存款提供担保,欧洲对此感到特别愤怒,认为美国政府借口称矽谷银行规模太小,不需要为了纾困它而遵守美国带领制定的「防止2008年全球金融危机重演的规则。」

2008年雷曼兄弟(Brother Lehman)危机引发了如何处理银行倒闭的巨大变化,决策者们经常在瑞士国际清算银行总部开会,以建立一个制度,以期尽可能的降低银行倒闭所带来的广泛影响的制度。这些制度的核心是对所有者、债券持有人和其他无担保的债权人,包括资金超过本国担保限额的存款人,施加损失。

华盛顿智库彼得森研究所(Peterson Institute)的金融监管专家贝隆(Nicolas Veron)说:「从金融稳定的角度来看,他们真的是用大锤子打死了一只苍蝇。」「而且,认定硅银为具有系统性风险的银行是一个『非常有问题』的决定,为他纾困为其他无银行再保(银行间的保险)的存款创造了危险的先例。」

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另一位曾帮助谈判国际清算银行(Bank for International Settlements,BIS)的英国前高级政策制定者,更是称美国处理硅银倒闭的方式是一场「灾难」。

系统性风险委员会是一个由前高级监管机构组成的机构,它警告美联储主席鲍尔(Jerome Powell)和联邦存款保险公司(FDIC)前负责人麦克威廉斯(Jelena McWilliams)不要采取这一措施。

「我们不清楚所有受影响的银行业务能否以有序的方式解决。」

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时任证监会主席、前英格兰银行副行长塔克(Paul Tucker)在信中强调:“如果有一家大型区域性银行倒闭,这种不确定性,会造成当局诉诸纳税人进行纾困(从税金中拿钱来填银行的洞)的可能性。

拜登政府声称,矽谷银行的倒闭不会对纳税人造成影响(即不会从税金中拿钱来填银行的洞),因为其他银行将承担纾困未投保储户的费用,而且这超过可以从贷款人的资产中收回的费用。

然而,一位欧洲监管机构表示,这种说法是一个「笑话」,因为美国银行可能会将成本转嫁给他们的客户。他说:「归根结底,这是一个由一般民众来支付的纾困,而且这还是对超有钱的风险资本家的救助,这就是一个错误,」

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欧洲人的愤怒在大西洋的另一头美国也能感觉得到,前美国财政部官员、华盛顿咨询公司洛克-凯瑞克全球咨询公司(Rock Creek Global Advisor)总经理斯温哈特(Matt Swinehart)认为:「全球金融监管合作现在面临的风险是,这一事件留下了挥之不去的疑虑,即展现出在困难时期,美国(自己)不会坚持全球商定的改革。」

然而,其他人对华盛顿的做法更加理解,认为不救助硅银储户会有更广泛的危险。「如果无担保的储户没有得到保护,可能会削弱整体信心,你很容易对其他银行的使用户造成传染。」

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